Преступники поневоле

Автор:

В номере: 2019

© A_Bueckert - AdobeStock

Эксперты призывают к осторожности, если потенциальный работодатель или домовладелец, сдающий жилье внаем, предлагает идентифицировать себя посредством Video-Ident-Verfahren.

Виртуальная идентификация

Процедура идентификации личности посредством Video-Ident-Verfahren с использованием ноутбука или смартфона с соответствующей Арр в Германии признана законом и является неотъемлемой частью деловой жизни. К ней прибегают, в частности, при открытии счета в банке онлайн или заключении договора с компанией мобильной связи. Во время видео-чата потребитель для идентификации держит перед камерой документы, удостоверяющие его личность, и отвечает на вопросы. Эта процедура заменяет идентификацию и удостоверение личности (Legitimation) посредством Post-Ident-Verfahren или непосредственно в филиале банка.

Банковская ловушка

Возможностями Video-Ident-Verfahren сегодня все чаще пользуются преступники, которые с помощью ничего не подозревающих жертв открывают банковские счета для осуществления финансовых махинаций — от организации Fakeshops до отмывания денег. Чаще всего в ловушку попадают люди, которые ищут работу или жилье, предупреждают Центр по защите прав потребителей Рейнланд-Пфальца и земельная уголовная полиция. Мошенники, прикрываясь фальшивыми названиями или ложными именами, размещают объявления о вакансиях, приглашают подработать в качестве Produkttester или предлагают недвижимость по доступным ценам — и «присваивают» личные данные претендентов (Identitaetsdiebstahl). Например, мнимый работодатель требует от претендента еще до начала трудовой деятельности подтвердить свою личность банку-партнеру. В действительности же человек открывает счет, который может быть использован в криминальных целях. При этом злоумышленники нередко «давят» на соискателя и вгоняют его в состояние цейтнота, сообщая, что на данное рабочее место имеется целый ряд претендентов, и процедуру верификации надлежит осуществить как можно быстрее.

Обычно для проверки и подтверждения своей идентичности соискатель по требованию работодателя вначале отправляет банку фото своего удостоверения личности (Personalausweis) и себя с этим удостоверением, а затем проходит в этом банке Video-Ident-Verfahren. Для пущей уверенности мнимый работодатель, используя ложные контактные данные, нередко заранее договаривается с банком об открытии счета на имя претендента.

Поскольку все больше банков во время Video-Ident-Verfahren предупреждают о возможных злоупотреблениях и указывают, что они не являются партнерами каких-либо фирм, преступники прибегают к новым уловкам. Например, желающим подработать могут предложить открыть счет посредством Video-Ident-Verfahren для того, чтобы испробовать эту процедуру и предложить шаги по ее совершенствованию. А потенциальным квартиросъемщикам сообщают, что им необходимо открыть счет, чтобы перевести залог за жилье (Kaution).

Злоумышленники уверяют соискателей, что банковские счета, открываемые с использованием Video-Ident-Verfahren, предназначены исключительно для подтверждения их личности, после чего будут сразу закрыты. О том, что они существуют и используются, жертвы часто узнают уже тогда, когда оказываются вовлеченными в преступную деятельность.

Без вины виноватые

Полицейские и специалисты по защите потребителей призывают как следует подумать перед тем, как соглашаться на Video-Ident-Verfahren. Ведь осуществление нелегальных сделок и финансовых операций мошенниками, использующими чужие личные данные и банковские счета, чревато для жертв очень серьезными правовыми последствиями. Так, подобные счета могут использовать Fakeshops, предлагающие товары, которых у них никогда не было. Покупатели, как правило, осуществляют предварительную оплату (Vorkasse), но так и не получают заказанные товары. Счет, открытый на имя ничего не подозревающего претендента, может использоваться как раз для получения платежей от обманутых клиентов. Истинные хозяева Fakeshop при этом остаются неизвестными, поскольку выходные данные интернет-магазинов (Impressum) являются ложными или вообще отсутствуют.

Когда клиенты Fakeshop осознают, что стали жертвами обмана, единственным, кому они могут предъявить претензии, оказывается предполагаемый владелец счета (Kontoinhaber), становящийся первым подозреваемым в мошенничестве. Это может вылиться в гражданские иски (zivilrechtliche Klagen) покупателей о возврате денег. Защита окажется весьма сложным и дорогостоящим делом, тем более что суд вполне может принять решение не в пользу ответчика.

Еще большую опасность представляет ситуация, когда открытый соискателем банковский счет будет использован для отмывания денег. Ему придется объяснять, почему он вовремя не распознал подвох, и отвечать за свое легкомыслие или опрометчивость в рамках уголовного делопроизводства.

Двойная осторожность

О том, что потенциальный работодатель способен оказаться мошенником, могут указывать орфографические ошибки и противоречия в объявлении или разговоре, а также достаточно быстрые положительные ответы в сочетании с требованием о верификации идентичности соискателя еще до заключения трудового договора. Особая осторожность необходима, если условием для предоставления работы является прохождение Video-Ident-Verfahren в каком-либо банке. Полиция и Центр по защите прав потребителей призывают соискателей, которые в процессе подачи заявления не вступают в личный контакт с потенциальными работодателями, не использовать Video-Ident-Verfahren или Post-Ident-Verfahren. Они рекомендуют избегать участия в Video-Ident-Verfahren, если речь идет не об открытии собственного счета, не отправлять кому бы то ни было копии удостоверения личности или фотографии с его изображением и не отправлять неизвестным лицам копии других важных официальных документов, содержащих конфиденциальную информацию, типа свидетельства о регистрации автомобиля, справки о заработной плате или документа о кредитоспособности.

При подозрении на незаконные действия следует как можно скорее связаться с банком, заблокировать банковский счет и сообщить в полицию.

Архив

Anzeige

Anzeige

Присоединяйся!